Établir une stratégie de répartition de l´actif

Le processus de placement devrait toujours avoir pour point de départ l'établissement d'un plan. La planification de votre avenir financier vous aidera en effet à définir vos objectifs par ordre de priorité et à déterminer le temps dont vous disposez pour les réaliser.

Les placements choisis devraient respecter votre stratégie de répartition de l'actif globale conçue suivant vos besoins, vos objectifs, votre horizon de placement et votre degré de tolérance au risque. Une bonne compréhension de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement peut vous aider à répartir les sommes que vous souhaitez investir entre les principales catégories de placements.

L'une des premières étapes du processus de planification consiste à déterminer un équilibre approprié entre le risque et le rendement. Même si vous cherchez à obtenir le rendement le plus élevé possible sur vos placements, le risque correspondant pourrait ne pas vous convenir.

Il est important de définir une stratégie de placement et d'y rester fidèle durant les hauts et les bas du marché. Les données historiques montrent que le niveau de risque associé à un placement diminue avec le temps.

Une stratégie de répartition de l'actif suppose de répartir les sommes à investir entre les trois grandes catégories de placements : actions, obligations et quasi-espèces.

Comme chaque catégorie de placements réagit différemment aux mouvements de l'économie et des marchés financiers, les portefeuilles regroupant une variété de placements ont tendance à être moins volatils que ceux qui sont concentrés dans un seul type de placement. Par conséquent, une méthode de répartition de l'actif rigoureuse peut contribuer à améliorer le rendement total et à atténuer l'effet des fluctuations du marché sur la valeur de votre portefeuille dans le temps.

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