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Planification de la retraite

Solutions de planification financière

Placez votre avenir sous le signe de la sécurité

Un plan financier peut vous procurer, à vous et à votre famille la tranquillité d'esprit de savoir que non seulement vous avez pensé à votre avenir, mais que vous avez aussi commencé à poser les premiers jalons le long du chemin devant vous mener à destination.

De nos jours, l'espérance de vie s'est allongée et nous vivons de façon plus saine et plus productive. Il est donc possible de prévoir que vos années à la retraite représenteront environ le tiers de votre existence. C'est pourquoi il est crucial de bien vous y préparer et d'élaborer une feuille de route pour concrétiser votre réussite future afin d'assurer votre santé financière.

Le processus de planification financière permet d'examiner votre situation personnelle, d'élaborer les stratégies appropriées et de s'adapter à l'évolution de vos besoins et aux changements se produisant autour de vous. Quel que soit votre âge, il est donc important de commencer dès maintenant à prendre les mesures nécessaires afin d'établir votre autonomie financière dans l'avenir.

Nous vous aidons à planifier votre avenir

Beaucoup de gens commencent à mettre en place un plan financier en posant des questions sur ce que leur réserve leur avenir, à savoir :

  • " Comment faire pour optimiser mon revenu de retraite?
  • " Puis-je verser à mes enfants une partie de leur héritage maintenant et conserver le même style de vie?
  • " Comment créer une structure et préserver la valeur de mon entreprise au moment de la vente?
  • " Quelle est la meilleure façon pour moi de faire des dons de bienfaisance?
  • " Quand vais-je pouvoir prendre ma retraite sans compromettre mon style de vie?

Les ressources de CIBC Wood Gundy en matière de planification financière vont de la simple planification de la retraite aux solutions complexes utilisant les fiducies et les sociétés de portefeuille.

L'élaboration de votre stratégie

Votre conseiller en placement et votre spécialiste de la planification successorale (conseiller en sécurité financière au Québec) CIBC Wood Gundy peuvent vous guider à chaque étape de la création d'un plan financier pour vous aider à atteindre vos buts. Nos outils de planification financière d'avant-garde analysent votre situation actuelle et créent une stratégie pour tirer le maximum de vos avoirs et vous aider à réaliser vos objectifs.

La planification financière, c'est beaucoup plus qu'investir. En mettant à profit le savoir-faire du Groupe de sociétés CIBC dans les domaines de l'impôt, de la succession des entreprises et de la planification successorale, nous pouvons répondre à vos besoins financiers les plus complexes. En collaborant avec votre conseiller en placement, vous pouvez concevoir un plan financier sur mesure qui tient compte de vos besoins financiers, fiscaux et de succession.

La mise en œuvre est essentielle

Nous travaillons avec vous pour que votre plan se concrétise en mettant en œuvre les étapes qui vous mèneront vers vos objectifs.

Grâce à une surveillance continue, votre plan financier continuera de correspondre à votre style de vie et garantira que tout changement important dans votre vie est pris en compte tout en vous guidant sur la bonne voie.

Que vous cherchiez un plan pour financer la retraite dont vous rêvez ou le moyen le plus avantageux d'un point de vue fiscal de préserver votre patrimoine pour les générations à venir, CIBC Wood Gundy dispose des outils, du savoir-faire et des professionnels pour vous aider à parvenir à vos fins.

Par où commencer?

Chez CIBC Wood Gundy, la première étape importante du processus de planification financière est de remplir notre questionnaire Profil du client. Votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy peut vous aider à vous organiser et à préparer un examen complet de votre situation personnelle. Cliquez sur le lien Trouver un conseiller afin de découvrir un conseiller en placement CIBC Wood Gundy près de chez vous.

Les renseignements contenus dans les présentes sont considérés exacts au moment de leur parution. La Banque CIBC et Marchés mondiaux CIBC inc. se réservent le droit d'apporter des changements sans préavis. Ce document ne donne que de l'information générale.

Il est recommandé aux clients de consulter leur conseiller fiscal en ce qui a trait à leur situation personnelle.

Les services d'assurance sont offerts par CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, les services d'assurance sont offerts par CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc.

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